美国扩大打击伊朗海外金融网络 财政部文件直指中国及香港相关渠道

美国财政部正在把针对伊朗的经济施压，从伊朗境内实体进一步扩大至全球金融、航运、贸易和第三国银行网络。财政部8月24日宣布启动“Operation Economic Outcast”，明确表示将针对维持伊朗政权经济生命线的全球协助者采取行动，其中官方列出的网络已横跨中国、香港、阿联酋、新加坡、欧洲等多个地区。

这一政策已经开始落实到第三国金融机构。美国财政部8月28日进一步针对伊朗使用阿联酋银行体系的问题采取行动，显示华盛顿正在把金融施压延伸至伊朗境外的银行和中介渠道。

中国及香港网络已多次进入财政部制裁文件

中国因素并非新近才进入美国财政部视野。

今年6月10日，财政部外国资产控制办公室（OFAC）宣布制裁9名个人和实体，称相关对象参与支持伊朗伊斯兰革命卫队及伊朗国防和武装部队后勤部的武器采购活动。

财政部在该文件中明确点名位于中国大陆和香港的个人与公司。其中包括中国籍人员、上海企业以及香港公司。财政部称，一家香港公司参与伊朗秘密银行网络，并曾试图促成与武器采购有关的付款。

需要强调的是，这些属于美国政府正式制裁认定。它们意味着相关个人或实体已被美国行政制裁机关采取措施，但并不等同于美国法院已经作出刑事定罪。

伊朗对华石油销售成为制裁重点

5月11日，美国财政部又宣布制裁12名个人和实体，称这些对象帮助伊朗伊斯兰革命卫队向中华人民共和国销售和运输石油。

财政部称，伊朗革命卫队通过前台公司隐藏其在石油交易中的角色，并将石油收入输送至伊朗政权。美国政府认为，这些收入被用于武器项目、代理人网络和安全机构。

美国财政部4月28日还专门向金融机构发出风险警告，点名中国独立“茶壶”炼油厂进口和加工伊朗原油所产生的制裁风险。

该官方文件称，中国购买了伊朗约90%的石油出口，其中独立炼油厂占据大部分进口量。财政部提醒金融机构加强风险控制，避免协助已受制裁的炼油厂或可能继续进口伊朗原油的相关企业完成交易。

这份警告的重要性在于，美国财政部已经不再只针对特定被制裁企业，而是开始向全球银行体系提示：与部分中国炼油和贸易渠道发生交易，本身可能带来美国制裁风险。

人民币结算和影子银行进入美国调查视野

财政部5月1日发布的另一份官方文件进一步披露了伊朗石油收入的结算方式。

美国财政部称，由于伊朗石油销售主要使用人民币结算，伊朗相关外汇兑换机构和前台公司承担了将石油收入兑换为伊朗军方、合作伙伴和代理网络可以使用的其他货币的重要功能。

OFAC因此制裁了相关伊朗外汇兑换机构及其关联前台公司。

这一官方判断使中国金融体系与伊朗制裁问题之间的关系更加敏感。

这里仍应严格区分：财政部文件说明人民币在部分伊朗石油贸易结算中发挥重要作用，并不意味着中国所有银行或人民币交易本身违法。美国下一步是否针对具体中国金融机构采取行动，仍需要以财政部正式制裁公告为准。

香港被视为重要金融和贸易节点

美国财政部多份文件还反复涉及香港注册公司。

6月的制裁文件显示，香港公司被美国政府指称参与伊朗秘密银行网络和军事采购付款；其他财政部行动则点名香港航运企业参与运输伊朗石油。

例如，财政部7月公布的行动中称，由香港公司运营的油轮曾运输大量伊朗原油至中国，另有中国大陆企业管理的船舶运输伊朗石油产品。

这表明，在美国制裁执行框架下，香港正被视为伊朗规避金融和贸易限制的重要外围节点之一。

8月24日行动把压力升级为全球金融战

财政部长斯科特·贝森特8月24日在正式讲话中表示，美国启动“Operation Economic Outcast”的目标，是切断伊朗在全球范围内的经济联系。

他明确表示，美国将攻击支撑伊朗经济体系的国际金融渠道，并把行动范围延伸至第三国。

财政部同日发布的制裁行动列出的网络覆盖阿联酋、香港、中国、新加坡、瑞士及欧洲其他地区，其中包括参与伊朗石油运输、资金流转、军事采购和网络活动的公司、经纪人及船舶。

这意味着美国制裁政策正在从过去针对单个伊朗机构，升级为针对整个跨境金融和贸易生态系统。

中国银行是否会成为下一目标仍待官方文件确认

目前美国官方文件已经明确指向中国大陆和香港的部分个人、企业、贸易公司、航运公司和炼油企业。

但截至目前公开可核实的财政部材料，尚不能据此声称美国已经对中国大型国有银行实施新一轮全面制裁。

未来是否扩大到银行层面，要观察OFAC、FinCEN以及美国财政部是否公布具体机构名称、法律依据和制裁措施。

因此，现阶段最准确的结论是：美国已经把针对伊朗的经济压力延伸至包括中国和香港在内的全球贸易、金融和航运网络；部分中国及香港实体已经遭到正式制裁，但针对中国大型银行的新制裁目前仍属于潜在政策风险，而不是已经确认的事实。

《聚焦中国》将继续跟踪美国财政部、OFAC、FinCEN以及国会公开文件，并在出现具体中国金融机构被正式采取措施时，以美国政府一手文件核实。