Controle van de kapitaaluitstromen en stimulering van de ruil onder de wereld: het Chinese witwasnetwerk in het ticket van de Amerikaanse Bank

Waarom is het geld in de Verenigde Staten dollars in handen van een Mexicaans drugskartel gekoppeld aan de noodzaak dat Chinese inwoners kapitaalcontroles omzeilen op zoek naar deviezen? The United States Treasury Het dossier van het departement 13 oktober (Bank of America) bevestigt deze verborgen betalingsketen opnieuw naar een sleutellink. De toezichthoudende autoriteit heeft vastgesteld dat de Bank niet in staat is geweest verdachte activiteiten van meer dan 5 miljard dollar tijdig te melden en dat meer dan 1 miljard dollar betrekking heeft op de het risico van gerichte illegale fondsen, waaronder transacties die kenmerkend zijn voor het ondergrondse witwasnetwerk van China. De tenuitvoerlegging beslissing van dezelfde dag, ten bedrage van meer dan $1.21 miljard, was de derde grootste straf in zijn soort in de geschiedenis van de Verenigde Staten Treasury Department.

Dit netwerk uitleggen kan niet alleen op Wall Street beginnen. U.S. Netwerk voor de handhaving van financiële criminaliteit FinCEN publiceerde een speciaal risico analyse voor het Chinese netwerk voor het witwassen van geld: meer dan 137.000 van 2020 tot 2024 ingediend door financiële instellingen De relevante STR's, die betrekking hebben op transacties van ongeveer

• 312 miljard dollar. Dit is niet het totale bedrag van de opbrengsten van misdrijven dat op zijn beurt is vastgesteld. Het mechanisme dat in het rapport beschreven werd was dat de Amerikaanse dollar die werd gegenereerd uit de verkoop van drugs in de Verenigde Staten witgewassen moest worden, terwijl sommige Chinese cliënten wilden de dollar te verkrijgen om de strenge grensoverschrijdende beperkingen te omzeilen. De vraag aan beide zijden wordt door ondergrondse tussenpersonen geregeld en de werkelijke middelen mogen niet eenvoudigweg van land A naar land B worden overgedragen via traditionele bankoverschrijving lijnen.

Onder-geheime tussenpersonen kunnen drugsgeld ontvangen in dergelijke regelingen, en dan overdragen waarde aan klanten die behoefte hebben aan Amerikaanse dollars via derden rekeningen, valse of vervormde handelstransacties, spiegeltransacties, enz. Mexicaanse drugskartels ontvangen fondsen die lokaal kunnen worden gebruikt, tussenpersonen verdienen vergoedingen, terwijl klanten die Chinese kapitaalcontroles omzeilen buitenlandse dollars verkrijgen. In de bijzondere richtsnoeren van het FinCEN wordt ook vermeld dat sommige netwerken interne bankrekeningen kunnen gebruiken, studenten of gepensioneerden kunnen lenen of commerciële handel kunnen gebruiken om hun naam te verbergen onevenredige fondsen. Vooruit. Dit zijn de risicotechnieken van de industrie die officieel worden samengevat en niet betekenen dat elk van deze technieken is bewezen in het geval van de Bank van de Verenigde Staten op een geval-per-geval basis.

Het wangedrag van Amerikaanse banken heeft zich voorgedaan waar anomalieën hadden moeten worden vastgesteld. Het ministerie van Financiën gaf aan dat bankcliënten betalingen van onbekende derden bleven ontvangen en dat interne compliance-ambtenaren hadden gewaarschuwd voor vermoedelijke handel. witwaspraktijken en andere risico's, maar dat hadden banken niet tijdig gedaan. Meer in het bijzonder vertrouwen banken sterk op wetshandhavingsinstanties voor onderzoeken en andere bankwaarschuwingen om afwijkingen te herkennen en geleidelijk hun eigen actieve monitoring over te dragen. verplichtingen jegens de buitenwereld. Voor een agentschap dat jaarlijks grote bedragen grensoverschrijdende fondsen beheert, is dit geen personeelsspecifiek slippagerapport, maar het beheer maakt het mogelijk dat controlesystemen lacunes laten voor lange periodes.

"In de tijd, "een href"https://www.occ.gov/news-issuances/news-releases/2026/nr-occ-2026-89.html"target" rel = "opener noreferer" data-linked-reference= "true" data-reference-label= "United States Monetary Supervisory Authority Punishment Order." OCC, Monetair Toezichtagentschap, heeft de Bank in december 2024 opgedragen haar antiwitwasprocedures te verbeteren. Toen de sancties in oktober 2026 werden hervat, gaf OCC aan dat het beheer van de banken ervan op de hoogte was dat sommige verdachte activiteiten niet onmiddellijk waren verwezen naar onderzoek en dat er blijvende tekortkomingen waren in de opleiding, audit en transactiemonitoring. De boete van 1,2 miljard dollar die FinCEN, het netwerk voor de handhaving van de financiële criminaliteit, oplegt, kan de door de OCC opgelegde boete van 750 miljoen dollar compenseren en kan niet rechtstreeks aan beide worden toegevoegd; Het ministerie van Financiën heeft de..meer dan $1.21 miljard..... kaliber voor de hele groep van de wetshandhaving, zoals het ook ongeveer $11,6 miljoen op

1. sancties schendingen.

Hoe kapitaalcontroles zijn geworden business voor witwasnetwerken. De controle op het grensoverschrijdende kapitaalverkeer van de bevolking wordt geregeld door de lange administratieve machtiging en financiële toetsing van de autoriteiten van de lidstaten. Republiek China; Dit systeem verhoogt de vraag naar offshore-valuta's. FinCEN merkte op dat deze vraag overeenkomt met de behoefte van de Mexicaanse groep om de opbrengst van de dollar wit te wassen. Het gaat hier om een kloof tussen institutionele prikkels en de markt die door criminele netwerken kan worden benut, en het zijn niet de officiële documenten die hebben vastgesteld dat de Chinese partij en politieke organen in dit geval rechtstreeks het financiële netwerk beheren.Het is meer een indicatie waarom deze grensoverschrijdende grijze markt blijft bestaan dan de bewering dat Peking de enige bescherming geniet van de Europese economie. bewijs.

die Amerikaanse bankstraffen koppelt aan het witwassen van geld van de CTP netwerken bieden een route voor het incident te worden verspreid in Chinese opinie in het buitenland. Meer van een voortdurende zorg is het uitdrukkelijke verzoek van het ministerie van Financiën om de bank door derden te traceren naar oude transacties die niet werden gerapporteerd, wat betekent dat het bedrag van de sancties dat vandaag openbaar is gemaakt, geen volledige lijst van cliënten of de eindbestemming van de fondsen bevat. De enige identificeerbare bankaansprakelijkheid op dit punt is toezicht, naleving en rapportagefouten die door toezichthouders zijn vastgesteld.

In de boeken van de Amerikaanse banken, het geld was gemaakt in de vorm van een betaling transactie; Zij hebben heel verschillende betekenissen voor gezinnen die door drugsgerelateerde criminaliteit worden getroffen, voor de kapitaalcontrolesystemen die zijn omzeild en voor de regelgevende instanties. De sanctie van 13 oktober die voor het eerst werd opgelegd, stelde de grote bank hoge kosten voor het concentreren op transacties die zij niet tijdig had geïdentificeerd. De bedragen die niet tot de verzoening zijn herleid, zijn nog steeds in de oude dossiers die regelgevende besluiten vereisen.